突發!證大系崩盤!法人自首、41人被拘、百億非法集資殃及數萬人

2019-09-11 04:47:18


突發消息!!!


上海灘金融+地產大佬,證大集團董事長戴志康,因涉嫌非法吸收公眾存款,被上海警方採取刑事強制措施。


縱橫股市、樓市二十餘載,曾在胡潤百富榜中排名57,戴志康最終以投案自首結束了他的傳奇商業生涯。


9月1日中午十二點半左右,上海市公安局浦東分局官方微博“警民直通車-浦東”通報了“證大公司”案件偵辦情況。


通報顯示,2019年8月12日以來,上海市公安局浦東分局陸續接到羣眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司(簡稱“證大公司”)旗下“撈財寶”平台及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。


8月29日,“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首,並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兑付。


據此,上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施,查封相關涉案資產。



9月1日下午一點半左右,21世紀經濟報道記者嘗試瀏覽證大集團官網,已經無法打開。此前,證大金服官網顯示,在金融領域,證大已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理財、供應鏈金融等業務為一體的,以微金融為核心的金融產業集團。


由證大集團控股或參股的上海證大金服、北京捷越聯合微金融服務平台均為中國互聯網金融協會發起創始會員單位,已在全國建立了400多個分支機構和網點,有員工逾20000人,業務規模達數百億,服務百萬級客户。


天眼查顯示,戴志康是上海證大文化創意發展有限公司法定代表人。



據公開信息,證大集團投資範圍較廣,在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等;金融領域主要有證大金服、西部信託等;文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞台;另外在互聯網領域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。


曾寫公開信明確表示

不甩鍋、不跑路、不失聯


8月26日,撈財寶官網發佈證大集團董事長戴志康致撈財寶用户的第二封信,明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。



當時,戴志康表示,公司在考慮對那些最後因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。


信中指出,雖然停止了網貸新增業務,但會堅持管理平台的存量債權資產。他強調:“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上,幫大家把借出去的錢要回來,但資產處置、回收也需要一定的時間,希望大家能夠理解。”據他透露,目前有部分借款人出現僥倖心理,出現了逃債行為。


8月12日,撈財寶在其官網發佈公吿稱,因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整,華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。



兩天後,戴志康寫了致撈財寶用户的第一封信,信中宣佈了撈財寶良性退出的信息。


撈財寶稱,基於合規要求,平台停止新增業務。因支付通道同時關閉,即日起,平台停止充值服務與債權轉讓服務,但提現功能正常。當時,數名撈財寶員工吿訴21世紀經濟報道記者,本次良性退出並非產品出現問題,而是響應相關部門的清退要求。


8月16日,華瑞銀行方面回覆21世紀經濟報道記者稱,根據華瑞銀行新三年戰略規劃,不再新增網貸資金存管業務,對存量存管業務遵循友好協商、穩妥退出的原則,就各家平台的不同情況制定有針對性的退出方案,通過發函、協商等多種方式,與平台積極協商,我行不會單方面限制或關閉存管系統功能。目前已有部分平台實現了平穩退出。


撈財寶借款餘額近50億


撈財寶官網顯示,撈財寶是由上海證大愛特金融信息服務有限公司運營的網絡借貸信息中介服務平台,公司成立於2014年1月,總部位於上海,股東為已成立26年的證大集團(上海證大文化創意發展有限公司),借貸餘額近50億元。


暫停貸款新增業務,證大旗下公司集體裁員


同樣是8月12日,《關於上海證大投資諮詢有限公司提前終止全體員工勞動合同關係的通知》廣泛流傳。


該份通知稱,根據政府監管要求,即日起本公司暫停所有的貸款新增業務,保留正常的貸後催收,並決定提前終止本公司總部及公司下屬全部分公司人員勞動合同。



據21世紀經濟報道記者多方核實獲悉,此事屬實。


天眼查顯示,上海證大金融信息服務有限公司(簡稱“證大金服”)持有上海證大投資諮詢有限公司51%股份,上海證大投資諮詢有限公司在全國共有79家分支機構,是證大金服的線下資產端。



而證大金服的大股東正是證大公司。



證大金服官網顯示,證大金服通過網貸平台撈財寶,及與國內多家信託公司、小額貸款公司和其他知名互聯網金融平台等機構的合作,截至2018年7月31日,證大金服累計服務近49萬名借款客户,累計促成借款總額約達320億元。


清算團隊人員吿訴現場的投資者,當前粗略估算,證大金服涉及到的債權人(投資者)有2.8萬名、未償付金額百億左右,實際涉案金額待有關部分查證後發佈為準。



證大金服辦公區圍滿了聞訊趕來了解情況的投資人,辦公區現場各樓層多了幾名安保,安保人員力量明顯加強。

縱橫樓市、股市二十餘載


戴志康的人生,有很多個起起落落。然而這一次,他走進了人生至暗時刻。




他曾是寒門勵志的典型代表。公開資料顯示,戴1964年出生於江蘇海門,本科畢業於中國人民大學國際金融專業,1987年畢業於有“五道口”之稱的人民銀行總行研究生部。
1987年,戴志康進入中信銀行總行,擔任行長辦公室祕書;1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990擔任海南證券公司部門經理;1992年,組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司,出任總經理。
1999年前後,戴志康的證大系開始進軍上海房地產業,在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產項目。
2010年,上海灘地產大亨戴志康以92億元天價拍下外灘8-1地塊。那也是他事業的巔峯期:數十億元打造的心血之作喜馬拉雅中心在上海浦東剛剛建成,將證大地產推向了頂峯。


然而形勢急轉直下,戴志康在外灘項目上過於自信。原本打算借復星集團的資金槓桿完成的外灘項目,因當時的宏觀調控導致銀行信貸無法跟上,戴志康不得不將外灘地王轉手。


外灘項目的失利,動搖了戴志康的地產王國,也令他在幾年後被迫退出地產行業。


在股市,證大系也一度頗有斬獲。2007年牛市前後,證大投資與多個信託公司合作發行陽光私募產品,成績斐然,一度成為上海最大的陽光私募之一。但是2012年、2013年前後證大的多個陽光私募產品如“金牛”系列爆雷,大量定增產品最後淨值只剩零頭,不得不黯然清倉。


2015年後,戴志康為證大集團重新梳理了三大產業:互聯網金融、文化和大健康。金融產業成為證大集團近幾年的主航道。


當時的他更加預料不到的是,2015年起主力轉型的互聯網金融,幾年後也會遭到重創。


證大金服最早推出的是“證大e貸網”(2017年已停運),到了2014年又推出P2P平台撈財寶 。官方資料稱,到2018年7月,證大金服累計服務了近49萬名借款客户,累計借款總額達320億元。


事實上,近期出事已有預兆:證大財富裁員千人,“撈財寶”平台停止新增貸款……


縱橫股市、樓市27年的大佬,未曾想到網貸竟然成為其末路。如此結局,令人唏噓。


(綜合來源:券商中國、21世紀經濟報道、財聯社)

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